El 1 de noviembre de 2024, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) emitió un total de 9,287 cartas de orientación dirigidas a los sujetos obligados registrados en actividades consideradas como vulnerables, según un comunicado oficial de la dependencia. Estas cartas tienen como objetivo proporcionar información y guiar a los contribuyentes en el cumplimiento de sus responsabilidades fiscales, en particular en lo relacionado con la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y el cumplimiento de las normativas establecidas para sectores de alto riesgo. Si quieres saber más, no te pierdas esta nota de El Universal Puebla.
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Se trata de aquellos contribuyentes cuyas actividades comerciales se consideran vulnerables debido a que podrían ser utilizadas para el ingreso de dinero de origen ilícito. Como parte de las medidas de prevención del lavado de dinero, estos sujetos obligados tienen la responsabilidad de reportar cualquier operación sospechosa o que supere ciertos umbrales establecidos por la normativa, a fin de que la autoridad fiscal, en este caso el SAT, pueda realizar un seguimiento adecuado y tomar las medidas pertinentes para evitar que se utilicen estos sectores para actividades ilegales.
Estas son las actividades económicas que son vulnerables al lavado de dinero
Entre las actividades consideradas vulnerables se incluyen la comercialización de bienes de alto valor como joyas, obras de arte, inmuebles y automóviles, así como los juegos de apuestas. Estos sectores están en particular riesgo de ser utilizados para el lavado de dinero, ya que sus transacciones pueden facilitar la introducción de recursos de origen ilícito. Por esta razón, los involucrados en estas actividades están obligados a reportar ciertas operaciones sospechosas o que superen los límites establecidos por las autoridades fiscales, con el fin de prevenir el uso de su comercio o servicio en prácticas ilegales como el blanqueo de capitales.
De acuerdo con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, se considera que ciertas actividades son vulnerables al lavado de dinero debido a su capacidad para facilitar la introducción de recursos de origen ilícito. Entre estas actividades se encuentran:
- Los juegos con apuestas, concursos y sorteos, que por su naturaleza pueden involucrar grandes sumas de dinero de forma rápida y sin un registro claro de origen.
- Las tarjetas de servicios y prepagadas, que son instrumentos que permiten realizar transacciones financieras de manera anónima o con un seguimiento limitado, lo que puede ser aprovechado para ocultar la procedencia de los fondos.
- Los cheques de viajero, que, al igual que las tarjetas prepagadas, permiten mover dinero sin la necesidad de realizar transacciones bancarias convencionales, lo que también los convierte en un medio potencialmente vulnerable para el lavado de dinero.
Estos sectores están sujetos a regulaciones estrictas, y las entidades que operan en ellos deben implementar medidas de control y reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes, a fin de prevenir el uso de estos mecanismos para actividades ilícitas. El SAT destacó que, con acciones como el envío de cartas de orientación, busca no solo combatir la delincuencia organizada, sino también cumplir con los compromisos internacionales que México ha asumido como miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Estas medidas están alineadas con los estándares globales para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Además, la dependencia subrayó que estas acciones tienen como objetivo promover una cultura de cumplimiento entre los sujetos obligados, especialmente aquellos involucrados en actividades consideradas vulnerables. Al fomentar el respeto a las normativas y al cumplimiento de las obligaciones fiscales y legales, el SAT busca garantizar que las operaciones en estos sectores se realicen dentro del marco de la legislación aplicable, contribuyendo así a la integridad del sistema financiero y al fortalecimiento del estado de derecho en el país.
