A mediados de 2024, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta sobre Billions Trade Club, debido que no estaba regulada por el Sistema de Registro de Servicios Financieros (SIPRES).
Ello con el evidente propósito de evitar que se incrementara el número de personas defraudadas, por ese esquema piramidal de inversión. Sin embargo, el colapso de Billions Trade Club ha dejado a miles de inversionistas en la ruina.
¿Cómo operaba el esquema de Billions Trade Club?
El esquema piramidal de Billion Trade Club, operaba mediante una compleja red de empresas y personas involucradas. En el centro, se encuentra Top Legacy Company, una empresa mexicana con sede en Guadalajara, Jalisco, que enfrenta el escrutinio de las autoridades.
En julio de 2024 dejó de pagar a sus inversionistas, con lo que quedó al descubierto su esquema fraudulento.
Top Legacy Company fue fundada en abril de 2022 por Shakib Alfredo de Jesús Hamden Montoya, Jorge Enrique Rodríguez Frausto e Iván Vélez Leal, con sede en un paraíso fiscal.
De acuerdo a la normatividad vigente en México, la captación de dinero del público en general, es decir, proveniente de inversores privados, debe estar regulada por instituciones como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), pero ni Top Legacy Company ni de Billions Trade Club cumplieron esa obligación.
En general, Billions Trade Club se promocionaba como un club exclusivo especializado en criptoarbitraje, que utilizaba la criptomoneda Tether (USDT), vinculada al dólar estadounidense.
Tras su colapso, los socios de Top Legacy Company podrían enfrentar investigaciones por delitos como fraude y lavado de dinero, ya que violaron las leyes financieras mexicanas.
Este caso de fraude, apenas comienza a documentarse, sin embargo, reviste una importancia vital por ligarse al uso de las criptomonedas.
¿Qué harán los directivos de Billions Trade Club?
En un mensaje, los líderes Jorge Rodríguez, Iván Vélez, Shakib Hamden y Daniel Ortiz aseguraron que cada miembro tendrá la oportunidad de recuperar su capital.
De acuerdo a información reciente, desde el 31 de diciembre de 2024, los miembros habrían comenzado a firmar acuerdos para la devolución total de su inversión en criptomonedas.
Se dice que la compañía ofrece a los usuarios la oportunidad de convertir su capital en participación en un proyecto inmobiliario ubicado en Punta Cana, República Dominicana.
Ello representa la posibilidad de elegir entre conservar sus metros cuadrados como una inversión con potencial de plusvalía o convertirlos nuevamente en criptomonedas para liquidar sus activos en el mercado.
