Con el objetivo de cerrar la brecha financiera democratizando las inversiones, Metódica GBM junto con la Benemérita Universidad Autónoma de Puebla (BUAP) trabajan en fomentar el conocimiento financiero entre los universitarios, compartió Ernesto Álvarez de la Rosa, CEO de Metódica Asesores Financieros filial de Grupo Bursátil Mexicano (GBM).
En entrevista con El Universal Puebla indicó que en el 53 por ciento de los mexicanos no invierten por falta de entendimiento, de ahí el interés de esta firma por acercarse a los jóvenes estudiantes, y para ello trabaja de la mano con las universidades, fomentando el hábito del ahorro y la inversión.
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Con esta iniciativa, este año Metódica firmó un convenio con la Benemérita Universidad Autónoma de Puebla (BUAP) para llevar la asesoría financiera a la comunidad universitaria. Este proyecto, que se llama “Desafío Metódica” , arranca el 6 de enero del 2025 y consiste en un conjunto de inversiones dirigido a la comunidad de la Facultad de Administración de la BUAP, que cuenta con más de 10 mil alumnos.
Con el apoyo de GBM se darán pláticas y asesorías a los estudiantes y más adelante se les convocará a invertir, dinero real con un contrato real, donde los primeros 100 universitarios que se inscriban tendrán un capital semilla de 100 pesos y al final del primer semestre del 2025, no solo van a ganar una bolsa de premios si tienen el mayor rendimiento en sus portafolios, sino que van a aprender cómo cambia la vida de las personas que se dedican a invertir.
Además de la BUAP, Metódica también trabaja con otras universidades poblanas como la Universidad Popular Autónoma del Estado de Puebla (UPAEP), con la Universidad de las Américas Puebla (UDLAP), con la Universidad Anáhuac y otras instituciones.
También destacó la importancia del estado de Puebla en el ecosistema de inversión del país y dentro de la plataforma de Grupo Bursátil Mexicano.
Al respecto, el CEO de Metódica indicó que en Puebla cuentan con poco más de 35 mil clientes con contratos activos, que permiten tener varias cuentas asociadas a esos contratos, de manera que en Puebla tienen más de 70 mil cuentas.
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“Puebla es de una de las entidades más importantes para nosotros en el país, sobre todo por el dinamismo que genera el sector universitario”, dijo tras señalar que la meta es llegar a más clientes, pues en temas de inclusión financiera México tiene un rezago en comparación con otras economías iguales a esta misma nación.
Explicó que mientras los mexicanos invierten apenas el 10 por ciento, con respecto al Producto Interno Bruto (PIB), en Brasil o Chile, lo hacen al 50 por ciento.
México con déficit de asesores financieros
Ernesto Álvarez refirió que una posible causa de que los mexicanos no inviertan ni conozcan de los fondos de inversión es por el déficit de asesores en la materia, de ahí que la carrera de asesoría financiera tiene tanto potencial en México.
En todo el país hay 7 mil 500 asesores certificados para una población de más de 130 millones. En tanto, en países como Brasil están cerca de los 100 mil asesores financieros, mientras que en Estados Unidos hay más de 300 mil. Un asesor financiero es tan común como un médico.
“El asesor financiero es una profesión bonita y que además se necesita, porque parte de que la gente no ahorre e invierta es porque no conoce cómo hacerlo. Para poder ejercer esta profesión se debe tener una certificación que otorga la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, que es el organismo que rige a los bancos y casas de bolsa”, citó.
De igual manera resaltó que para obtener esa certificación se tienen que aprobar una serie de exámenes y cumplir con requisitos que demuestren que es una persona con una solvencia moral y ética; dicha certificación se tiene que renovar cada dos años.
Las autoridades emiten una credencial y un registro donde el público inversionista puede consultarlo a través de los sitios oficiales y verificar que su asesor cuente con la cédula para poder ejercer esta profesión.
Dentro de los perfiles pueden estar egresados de carreras como administración, pero también hay contadores, ingenieros o gente que estudió finanzas o que tiene carrera trunca, pero se especializó en el sector financiero.
El innovador modelo de inversión que se está implementando en el estado
Metódica es representante del Grupo Bursátil Mexicano y tienen una oficina afiliada a Puebla, donde las personas físicas y morales pueden tener acceso a diferentes esquemas de inversión, incluso con un monto mínimo de 100 pesos, es decir, que está al alcance de todos los mexicanos.
Ofrece diferentes opciones de inversión, algunas de las más importantes son:
- Smart Cash, el cual ofrece invertir en valores gubernamentales a la vista, donde puedes tener tu dinero disponible desde las 7 de la mañana hasta las 13:30 horas, si no lo ocupas se invierte y al día siguiente lo vuelves a tener predisponible. Un instrumento muy exitoso que ofrece una tasa de interés de 7.75 por ciento.
- Smart Cash Dólares, donde cualquier inversionista tiene la opción de invertir en dólares desde cualquier monto, a través de un mecanismo de liquidez de 24 horas. Explicó que los clientes pueden invertir en dólares en un fondo de inversión, que a su vez es dinero que se invierte en bonos del tesoro americano.
Añadió que en GBM los inversionistas pueden tener la gama más abierta de fondos de inversión que existe en México, porque tienen acuerdos de distribución con grandes marcas, como los principales bancos y casas de bolsa, lo que resulta algo inédito.
También los clientes que se acerquen a Metódica cuentan con opciones para comprar y vender acciones en la Bolsa Mexicana de Valores, tanto de empresas nacionales como del capítulo del Sistema Nacional de Cotizaciones y comprar acciones de todo el ecosistema de Estados Unidos como marcas conocidas como Amazon, Google, Apple, entre otras.
Además, determinado tiempo abren el curso gratuito El Camino de las Inversiones, en el que amas de casa, estudiantes, empresarios y público en general, donde otorgan información por qué es importante invertir, hasta asesorías para hacer crecer tu dinero
Dentro de sus proyecciones para el 2025, Ernesto Álvarez comentó que actualmente en Puebla hay siete asesores, en la Ciudad de México hay dos y este año abrieron las oficinas de Veracruz con dos asesores, por lo cual la meta para el próximo año es crecer un 30 por ciento en equipo de asesoría. La contratación de más asesores ayudará a aumentar el número de clientes en un 25 por ciento.
En redes sociales se encuentran como MetódicaGBM, también se puede consultar su página https://www.metodicagbm.com/ o dirigirse a sus oficinas en calle Teziutlán Sur número 96, colonia La Paz, en la ciudad de Puebla.
